Главному бухгалтеру о банковском контроле в 2020 году: как избежать рисков при проведении операций на счетах

Формат мероприятия: Семинар
Дата:
Форма участия: Онлайн
Организатор: ИРСОТ
Место проведения: Москва

ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ И НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ, КОТОРЫМ ПОДЧИНЯЮТСЯ БАНКИ (ВЗГЛЯД НА ОПЕРАЦИИ ПО СЧЕТАМ ЧЕРЕЗ ПРИЗМУ РОСФИНМОНИТОРИНГА, ФНС РОССИИ, ОРГАНОВ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ)

  1. Система законодательных и нормативно-правовых актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД / ФТ)
    • 115-ФЗ (в ред. № 438-ФЗ от 16.12.2019): обзор последних изменений
    • КоАП РФ (ст. 15.27 в последней редакции)
    • Постановления Правительства РФ, акты Росфинмониторинга и Банка России в сфере ПОД / ФТ: экспертный обзор
  2. Банк как агент налогового и валютного контроля
    • Система законодательных и нормативно-правовых актов, определяющих взаимодействие банков с ФНС России (ст.ст. 60, 76, 86 НК РФ, ст. 855 ГК РФ, № 173-ФЗ, Положения Банка России)
    • Усиление сотрудничества ФНС с банками: что нас ждет в 2020 году. Основания для налоговой блокировки расчетного счета компании банком
    • Алгоритм взаимодействия банков с ФТС
  3. Ответственность банка за нарушения законодательства о ПОД / ФТ, за нанесение ущерба клиенту в виде убытков и штрафов

 

КАК РАБОТАЮТ ПРАВИЛА БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ И ПРИОСТАНОВКИ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТАМ КЛИЕНТОВ: ВЗГЛЯД СО СТОРОНЫ БАНКА И КЛИЕНТА

  1. Необычные и подозрительные сделки: банковские «маркеры»
    • Анкета клиента: на что банк обращает внимание
    • Типовой профиль клиента с повышенным уровнем риска
    • Операции, подлежащие обязательному контролю со стороны банков.
    • Критерии и признаки сделок, вызывающих подозрение: разбираем на примерах (авансирование импорта товаров; переводы по исполнительным документам; переводы по сделкам с услугами; переводы по сделкам с ценными бумагами; импорт товаров с использованием льготных режимов и пр.)
    • Права банков при выявлении подозрительных операций: текущая ситуация
  2. Как надлежит действовать компаниям – клиентам банков, столкнувшимся с мерами по ПОД / ФТ; с налоговой блокировкой счета
    • Алгоритм действий компании при применении к ней кредитной организацией правил 115-ФЗ; в случае налоговой блокировки счета
    • Как действовать при запросе документов банком. Как подготовить ответы на запросы банков: практические рекомендации. Случаи злоупотребления правом со стороны банка
    • Расторжение договора банковского счета при применении к компании мер по ПОД / ФТ: как реагировать и где искать выход
    • Реестр «отказников» Банка России (порядок формирования, непубличность реестра). Законные способы получения клиентом банка сведений из реестра «отказников» Банка России
    • Локальные «черные списки» банков и межбанковский обмен
    • Процедура реабилитации для лиц, попавших в «черные списки» Банка России (комментарий к 470-ФЗ от 29.12.2017)
  3. Ответственность должностных лиц компании за нарушения законодательства в сфере ПОД / ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая): основания привлечения, судебная практика

 

ПРАВА КЛИЕНТОВ ПО ЗАЩИТЕ СВОИХ ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ В РАБОТЕ С БАНКАМИ

  1. Алгоритм действий клиента банка на досудебной и судебной стадиях в случае блокировки счета: рекомендации адвоката
    • Возможные модели применения банком мер по 115-ФЗ и выбор ответных действий клиента
    • Претензионный порядок разрешения спора с банком. Направление обращений в Банк России. Рассмотрение споров в Межведомственной комиссии при Банке России
    • Категории споров, возникающих в связи с применением норм 115-ФЗ
    • Рассмотрение споров: о неправомерной блокировке счетов; о расторжении договоров банковского счета и / или об отказе в исполнении клиентских распоряжений (обзор судебной практики)
    • Заградительные тарифы: виды, судебная практика оспаривания, подходы к доказыванию
    • Предмет доказывания по спорам, связанным с применением 115-ФЗ

 

БОНУС-ТЕМЫ

  1. Риски по отдельным видам счетов и режиму денежных средств на них: залоговый счет, счет эскроу, номинальный счет, счет брокера, счет управляющей компании, счет доверительного управления
  2. Комиссии за банковское обслуживание: когда мы можем говорить о неосновательном обогащении кредитной организации
  3. Риски компании при дистанционном банковском обслуживании
  4. Мошеннические способы снятия денег со счетов компании: как вовремя распознать и как действовать (экспертный обзор)
  5. Ответы на вопросы, практические рекомендации

Спикеры

адвокат, партнер, юридическая компания «Trendlaw»
к.э.н., начальник управления судебной защиты ПАО «Промсвязьбанк»

Документ об обучении

Участникам, успешно завершившим обучение,
выдается Удостоверение о повышении квалификации (образец на фото).

До начала мероприятия осталось...
 
 
 

Стоимость

Онлайн участие
9 900 р.
9 405 р. - цена у нас*

Трансляция ведется в прямом эфире с перерывами на кофе-паузы и обед.

Время работы: начало в 9:30, окончание — между 17:00 и 18:00 (по московскому времени)

    Онлайн слушателям предоставляется:
  • учебно-методические материалы в электронном виде. Материалы доступны для просмотра, печати и скачивания на персональные компьютеры и мобильные устройства;
  • возможность задавать вопросы лектору;
  • удостоверение о повышении квалификации установленного образца.
СКИДКИ: Скидка 15% при участии более одного слушателя от организации!

*специальная цена не распространяется на Москву и МО.

Договор и счёт будут напрямую от организатора мероприятия.

ООО "АУ" является региональным агентом Института развития современных образовательных технологий. Оформляя участие в образовательном мероприятии через нас, Вы получаете скидку, а мы - бонус за приведённого слушателя.

Регистрация

Данные участника

Указывается в документе об обучении
участника
Форма участия
Откуда Вы узнали о нас?